2024年下半年银行理财公司竞争力排名发布！信银理财、安全理财、兴银理财排名前三

liukang20243个月前 (05-19)吃瓜始末901

　　来历：北大汇丰金融研讨院资管研讨中心

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　　近来，《北大金融谈论》、北大汇丰金融研讨院资管研讨中心及北大汇丰智库联合发布2024年下半年北大汇丰·银行理财公司竞赛力排名。在已发表信息齐备的理财公司中，依据客观数据评选出2024年下半年度归纳竞赛力排名前10的银行理财公司：信银理财、安全理财、兴银理财、交银理财、招银理财、农银理财、中银理财、民生理财、光大理财、工银理财。

　　2024年，受宏观经济温文修正、方针利率下行、流动性继续宽松以及债市走牛等要素影响，银行理财商场全体呈现出活跃的开展态势。据我国银职业理财挂号保管中心发布的《我国银职业理财商场年度陈述（2024年）》（下称《陈述》），到2024年底，我国银行理财商场存续规划达29.95万亿元，较年头添加11.75%，扭转了自2022年四季度理财赎回潮冲击以来接连两年（2022-2023年）规划缩短态势。

　　面对商场动摇和出资者多样化需求，银行理财公司继续面对新的机会与应战。一方面，银行理财商场的活跃度和吸引力继续进步，2024年全年累计新发理财产品3.08万只，征集资金67.31万亿元，支撑实体经济资金规划约21万亿元，为出资者发明收益7099亿元。另一方面，低利率年代与新资管年代布景下，银行理财产品或将更快迎来收益率中枢下行和净值动摇办理的应战，银行理财公司需困难平衡好收益性、安全性、流动性这一“不可能三角”。

　　Top 10银行理财公司竞赛力数据显现，2024年下半年，TOP 10银行理财公司在“投研才能”“产品收益”“可继续性”维度的竞赛力差异相对较大。详细到TOP 10银行理财公司分维度竞赛力体现：

　　产品发行

　　2024年下半年度TOP 10银行理财公司“产品发行”竞赛力排名依次为：安全理财、招银理财、交银理财、兴银理财、农银理财、信银理财、中银理财、光大理财、民生理财、工银理财。

　　从存续理财产品规划来看，到2024年下半年，TOP 10榜单银行理财公司规划（除兴银理财外）均完成了不同程度的增加，且有一半的银行理财公司理财产品规划挨近或超越2万亿元。其间，招银理财、兴银理财存续理财产品规划别离达2.47万亿元、2.16万亿元，继续领跑银行理财公司，农银理财、工银理财、信银理财规划均超1.9万亿元。

　　TOP 10榜单银行理财公司非母行代销产品占比继续提高。其间，安全理财的非母行代销产品占比最高，到达65.0%，其次是交银理财和兴银理财，别离为60.9%和60.8%。兴银理财、招银理财、信银理财在新产品发行方面力度较大。

　　产品收益

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　　2024年下半年度TOP 10银行理财公司“产品收益”竞赛力排名依次为：农银理财、中银理财、光大理财、交银理财、安全理财、工银理财、信银理财、民生理财、兴银理财、招银理财。

　　2024年下半年，TOP 10榜单银行理财公司在不同类型产品上的收益体现差异较大：农银理财在R2产品收益率、非现金办理类产品收益率上排名靠前，光大理财在R3产品收益率上体现杰出，工银理财现金办理类产品收益率相对较高。

　　在商业银行存款利率继续下行的布景下，现在大都银行的定期存款利率遍及低于2%，正迈向利率“1年代”。而依据《陈述》计算，2024年银行理财产品均匀收益率为2.65%，理财产品相较于传统定期存款的相对收益优势继续扩展，商场吸引力继续提高。值得注意的是，理财产品收益率下行与净值动摇办理或将加速构成新的应战：据《陈述》计算，2024年银行理财产品均匀收益率较2024年上半年和2023年别离下降了15bp和29bp；危险等级为二级（中低）及以下的理财产品存续规划为28.66万亿元，占悉数理财产品存续规划的份额为95.69%，较年头增加2.89个百分点，出资者危险承受才能仍然相对较低。

　　投研才能

　　2024年下半年度TOP 10银行理财公司“投研才能”竞赛力排名依次为：兴银理财、招银理财、安全理财、信银理财、工银理财、交银理财、农银理财、民生理财、中银理财、光大理财。

　　自资管新规全面落地施行以来，银行理财与公募基金在产品形状上日趋同质化，竞赛益发剧烈。到2024年底，我国公募基金总规划已达32.83万亿元，创前史新高，并进一步拉大了与银行理财规划的抢先优势。在资管职业高质量开展进程中，投研才能作为中心竞赛壁垒，已成为银行理财与公募基金竞逐的主战场之一。

　　TOP 10榜单银行理财公司数据显现，2024年下半年，各银行理财公司在投研才能上差异化显着：兴银理财夏普比率明显高于其他公司，出资种类丰厚度和调研上市公司次数也排名靠前，投研才能全体较强；招银理财在商场研讨投入上较为活跃，三年期以上产品占比和出资种类丰厚度均排名靠前；安全理财在长时间产品布局上体现杰出，其出资种类与期限丰厚度均排名靠前，三年期以上产品占比达65.1%。

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　　产品风控

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　　2024年上半年度TOP 10银行理财公司“产品风控”竞赛力排名依次为：民生理财、交银理财、信银理财、招银理财、安全理财、中银理财、光大理财、兴银理财、工银理财、农银理财。

　　2024年下半年，Top 10榜单内银行理财公司全体产品风控水平较2024年上半年有所下滑。详细到各银行理财公司，民生理财、交银理财R3负收益产品占比、破净率、收益动摇率等体现相对较优；光大理财、安全理财R2负收益产品占比、最大回撤、收益动摇率体现相对较优。

　　《陈述》数据显现，到2024 年底，持有理财产品的个人出资者数量最多的仍是危险偏好为二级（稳健型）的出资者，占比33.83%。但其占比逐年下降，2022年、2023年占比别离为35.44%、33.95%。一起，危险偏好为五级（进步型）的个人出资者数量占比自2023年来继续提高。虽然当时理财客户全体危险偏好仍然偏低，跟着理财代销途径的拓宽、理财投教系统逐步完善，中高危险偏好客户占比预将上升。

　　可继续性

　　2024年上半年度TOP 10银行理财公司“可继续性”竞赛力排名依次为：信银理财、招银理财、兴银理财、农银理财、光大理财、民生理财、中银理财、安全理财、交银理财、工银理财。

　　2024年下半年，银行理财商场热度继续上升，不少理财公司在完成规划增加的一起也完成了盈余的同比改进。详细到榜单内银行理财公司，信银理财、光大理财、兴银理财ROA位列榜单前三。到2024年底，榜单内理财公司中共有4家理财公司净资产总额挨近或超越200亿元。其间，招银理财、农银理财、工银理财净资产总额别离达231亿元、223亿元、219亿元。10家银行理财公司中有7家理财公司的发表持仓的产品占比超越对折，有5家理财公司发表持仓的产品占比超越60%。

　　关于排名

　　此次排名系统全体连续2024年上半年北大汇丰·银行理财公司竞赛力排名测算模型，只运用揭露发布的银行理财公司商场信息，数据来历包含万得、普益规范、我国理财网、银行理财公司官网、银行财报等途径；不运用问卷调查等银行理财公司片面供给的信息；从发行、收益、投研、风控、可继续性这五个竞赛力维度为出资者供给动态的银行理财公司评价。

　　本排名每半年依据半年内的银行理财公司体现动态发布，统筹商场改变的规划收益和危险测量动态更新，继续为出资者、职业与监管供给达到一致的渠道。

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